徐文勇代表：

您在区十届人大四次会议上提出的关于公安对银行要求账户反诈骗洗钱管理的建议收悉，现答复如下：

分局明确由党委委员、副局长毛文哲作为分管领导，刑侦大队作为责任部门，将您的建议作为重点建议进行办理。针对您的建议，现将银行业金融机构反诈骗洗钱管理中的现状以及对此我们区级层面公安机关和银行金融机构之间如何做好此项工作汇报如下：

随着南湖区反诈人民战争工作的不断深入，公安机关和银行业金融机构建立紧密联动的警银协作机制。今年截至目前，通过警银协作已成功拦截被骗资金420余万元，较好的守护了辖区群众的财产安全。

（一）进一步加强针对涉案账户的处置工作。今年以来，区公安分局在上级公安机关指导下，对小额久冻涉诈账户开展了集中清理整顿工作，今年已核查账号1012个，解除冻结75个（涉及企业账户10个）。同时分局反诈中心依托2024年11月升级的区级反诈协调机制（全称：南湖区打击治理电信网络诈骗工作协调机制），利用公安机关分析研判优势对相关涉诈账户及时甄别，积极与银行业金融机构互通有无，争取妥善处理好涉案账号的核查审查工作。

（二）进一步优化银行业金融机构封控模型。银行端封控模型一般由省级及以上银行搭建，非区级银行搭建。分局反诈中心已将日常工作中遇到的问题通过公安端上报。分局反诈中心联合区机制办与南湖辖区内的头部银行通过调查研究、座谈协商等方式，针对反诈骗洗钱管理相关工作进行了沟通协调，也建议银行金融机构通过银行端渠道将问题逐级上报，争取在银行封控模型上进行快速优化，做到精准化封控，在保护辖区群众财产安全的情况下，尽可能减少误伤几率。

（三）进一步深化综合治理。针对个体工商户在经营过程中因受到涉诈资金导致账户被管控系列问题，去年12月底，公安部制定《个体工商户报备机制（试行）》，区反诈中心联动区经信商务局、区市场监管局发动个体工商户和“名特优新”企业主动申报白名单账户，旨在营造良好营商环境。针对近期企业冒充老板诈骗财务案件高发，协同税务局开展反诈宣防活动，完善企业财务管理制度，提高财务人员防骗意识。同时，依托区反诈协调机制，要求金融机构加强对新开卡人员的反诈宣传教育，重视新开对公账户的审核，避免涉诈情形产生。

（四）进一步完善申诉途径。分局反诈中心严格按照《涉电信网络诈骗申诉处置工作规定（试行）》相关要求，配置“1+11”申诉专岗（即分局反诈中心+11个派出所），设立专用电话并向社会公开，“7*24”小时开展对电信网络诈骗及其关联犯罪涉及的通讯网络账号、金融账户、相关人员等采取管控措施的申诉处置。坚持人民至上、及时受理、依法核查、规范处置的原则，加强涉诈申诉处置工作规范，提升涉诈申诉处置效率，今年以来累计处置申诉34件，均已成功办结。

最后，感谢您对公安反诈工作的关心、支持和理解。

                                                                                                                                                                                                                   嘉兴市公安局南湖区分局

（联系人：汪振军，联系电话：0573-83673999）